近日，兰考农商银行西街分理处上演了一场紧张的“反诈保卫战”，成功拦截一笔5万元的涉诈资金，及时为客户挽回了损失。
当日8时47分，客户丁某神色匆匆地来到兰考农商银行西街分理处，要求取现5万元。柜员在办理业务时，按照惯例向客户普及反诈知识，同时查询客户款项来源，发现客户在3月26日19时31分刚收到一笔5万元的他行转账。当柜员询问这笔款项来源时，丁某称是向朋友借的学费钱，一直拖着没钱给孩子交费，以给孩子交学费为由，表现得十分着急。柜员马艳玲查看客户前后期账户明细，发现并无异常，工作群也暂未收到涉案账户工作推送群的类似相关通知，于是为客户办理了取款业务。
9时11分，柜员马艳玲发现该笔交易与该县涉案账户工作推送群刚刚发的通知中，正在全面排查的涉诈资金交易特征极为相符，就立即向当日当班主管张丝雨报告，及时对该情况进行再次核实，并迅速向反诈中心反馈。9时14分，在银行与反诈中心的紧密协作下，成功拦截了该笔涉诈资金，此排查拦截事件距离接到排查通知仅用时3分钟。
此次拦截行动，充分展现了兰考农商银行柜面工作人员的专业素养与极高的反诈意识，以及警银协作机制在防范电信诈骗中的高效性。兰考农商银行西街分理处将继续加强客户服务过程中的风险识别，积极配合警方打击诈骗行为，守护好客户的“钱袋子”。
（兰考农商银行西街分理处 马艳玲）
